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Panamá avanza hacia mayor transparencia tras escándalo de Mossack & Fonseca

Miembros de OCDE visitarán Panamá esta semana para negociar formas en que el país pueda compartir inforamción sobre impuestos a partir de 2018.

El presidente Juan Carlos Varela, dice que Panamá adoptará estándares para reportar impuestos globales tras la controversia de los llamados “Panama Papers".

“Para impedir el uso ilegal de los sistemas financieros de Panamá, nos gustaría cooperar con otros países para mejorar la transparencia”, dijo Varela a los periodistas este martes en Tokio.

Miembros de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos, OCDE, visitarán Panamá esta semana para negociar formas en que Panamá y otros países puedan compartir automáticamente información sobre impuestos a partir de 2018.

Fuente: Voz de América.

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Panamá Papers: Grandes empresarios Argentinos trabajaron con Mossack & Fonseca

Al menos 15 grandes empresarios argentinos figuran con sociedades offshore a su nombre, o vinculados de manera directa en los documentos Panamá Papers. Controlan, en total, más de 40 compañías en paraísos fiscales. 



La mayoría se crearon en Islas Vírgenes Británicas o Panamá, Bahamas o las Seychelles durante los últimos cinco años, en coincidencia con la imposición del "cepo cambiario" en la Argentina. Así surge de los documentos del estudio panameño Mossack Fonseca, que detectó y analizó LA NACION en el marco de la investigación impulsada por el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) y el diario alemán Süddeutsche Zeitung.

 La mayoría de esos empresarios de alta exposición pública siguió un mismo patrón de conducta. Armaron sociedades offshore para desarrollar inversiones en el extranjero y en ciertos casos abrir cuentas bancarias. Y la mayoría optó por emitir acciones "nominativas" -es decir, con sus nombres registrados- en vez de optar por tenerlas "al portador", que ofrece otra opción de anonimato.

 Casi todos ellos figuran en los registros de Mossack Fonseca como dueños o "beneficiarios finales" de las firmas. Amalia Lacroze de Fortabat, por ejemplo, operó con Rosewall Enterprises en Panamá, Islas Vírgenes y Seychelles. Y aunque ella falleció en 2012, todas sus compañías permanecen activas. Su heredera Amalia Amodeo prefirió no hacer comentarios al respecto, posición que también adoptaron otros empresarios argentinos que aparecen en los registros de Mossack Fonseca.


Por su parte, Héctor Magnetto, CEO del Grupo Clarín, aparece vinculado a una sociedad constituida en las Islas Vírgenes Británicas. Se llama East River Associates Corporation, que operó entre 2001 y 2012, cuando se disolvió. Pero en su caso, no figura como su dueño, sino con un poder de administración que abarca una cuenta bancaria abierta en el banco UBS de Ginebra, Suiza.

 Son varios los casos de empresarios con sociedades vinculadas a cuentas bancarias en el exterior. Gregorio y Jorge Perez Companc figuran como dueños de las firmas panameñas Pima Investments e Impex Holdings, respectivamente. Ambas están directamente atadas al Banco Itaú.

 Algunos holdings reparten la titularidad de las sociedades entre los integrantes de la familia. Los Blaquier, por ejemplo, están vinculados a cuatro offshore: dos en las Bahamas (Financiere Translemanique y Derby Services, también con lazos con el UBS suizo), una en Panamá (Cabonor International Corp., en la que aparece Alejandro Blaquier) y la restante en Islas Vírgenes (Dunmoore Trading, donde se enumera a Carlos Herminio, Agustina, María, Carlos Alberto y Milagro Blaquier, y María Marta Taquini como beneficiarios finales).

 También Panamá fue el país que eligió Eduardo Eurnekian, que desde allí decidió operar con la Corporación América Sudamericana entre 1996 y 2003. Lo hizo como parte de un consorcio internacional dedicado a administrar aeropuertos. En los registros de Panamá Papers aparece como vicepresidente Marcelo Korzin, a quien luego se enfrentó tras acusarlo de querer quitarle el control de la compañía, conflicto que terminó ante la Justicia. Según se pudo saber, Eurnekian también acusó al estudio Mossack Fonseca de una supuesta complicidad con Korzin.

Los hermanos Pagani, dueños de Arcor SA, también comparten sociedades offshore. Luis Alejandro aparece como "beneficiario final" de Quinam Investments y Roquel Properties, ambas todavía en actividad. Mario y Lilia Pagani figuran como accionistas de Lafico Group Limited.

La familia Pagani señaló a través de un vocero que las sociedades offshore "son estructuras típicas en contribuyentes que tienen operaciones industriales y comerciales en distintos países" y sostuvo que sus operaciones "se hicieron en el marco de la ley".

Otro empresario vinculado a la industria de alimentos, Alfredo Coto, dueño de la cadena de supermercados, controla Leopold Company desde 2012, a través del estudio uruguayo de Juan Pedro Damiani, uno de los preferidos de los argentinos, firma que permanece activa, sin cuentas bancarias asociadas.

Fuente: La Nación.

Economía panameña recibe impulso de 208 empresas venezolanas

El ambiente desfavorable para la inversión en el país creado por la inseguridad jurídica, el control de cambio, la elevada inflación y la inestabilidad política, ha llevado a los empresarios venezolanos a buscar otros horizontes, y Panamá se ha convertido en uno de los destinos preferidos. 


Colombia y Venezuela, después de Estados Unidos, son los países con mayor inversión extranjera directa en Panamá, según las cifras oficiales del país centroamericano.

Cerca de US$4.000 millones en inversión de colombianos y venezolanos ha recibido Panamá en los últimos cuatro años, mientras que la norteamericana ha estado por el orden de los US$5.800 millones durante el mismo periodo, de acuerdo con cifras del Instituto Nacional de Estadística y Censo de esa nación. 

Los datos oficiales más recientes señalan que la inversión de venezolanos en Panamá es de US$273 millones, superado solo por Colombia con US$540 millones. Sin embargo, en cuanto a número de empresas Venezuela está a la cabeza al acumular 208 compañías en ese país, frente a 150 firmas con capital colombiano. 

La mayoría de las inversiones venezolanas se han concentrado en el sector construcción y bienes raíces, pero también hay una participación importante y creciente en banca, seguros, casas de valores, turismo, servicios logísticos, hotelería, restaurantes, franquicias, software e incluso en el agro. 

Banesco y Banco Mercantil fueron las primeras instituciones financieras en establecerse en ese país. Además, el Balboa Bank, de Panamá, cuenta con accionistas venezolanos. En seguros también hay una presencia importante, con Seguros BBA, Seguros Constitución y Seguros Ancón, que es propiedad de la venezolana Multinacional de Seguros. 

Según estimaciones del Centro Venezolano Panameño (CVP), hay cerca de 40.000 venezolanos viviendo de manera permanente en Panamá y unos 42.000 flotantes que, por cuestiones de negocios, se movilizan con frecuencia entre esa nación y Venezuela. 

Jorge Durán Centeno, embajador de Venezuela en Panamá, declaró el año pasado que por el aeropuerto internacional de Tocumen pasan anualmente más de 200.000 venezolanos. 

La lista de visas de residencia provisional, temporal o permanente por razones laborales la encabezan colombianos y venezolanos, de acuerdo con el Servicio Nacional de Migración de Panamá. De las 4.314 visas laborales tramitadas entre los meses de enero y noviembre de 2012, 978 son de colombianos, 657 de venezolanos, 496 de italianos, 420 de españoles y 170 de estadounidenses. 

Precisó recientemente el embajador venezolano en Panamá que el porcentaje de empresarios venezolanos que han fracasado en ese país no llega a 3%. 

De acuerdo a cifras de la Superintendencia de Bancos del país centroamericano, los depósitos bancarios de venezolanos rondaron en 2012 los US$3.200 millones. 

La nueva “costazuela”

Destaca el ambicioso proyecto inmobiliario del Centro Venezolano Panameño al lado de Costa del Este, donde compraron 30 hectáreas para construir no solo la sede del centro y de una organización no gubernamental para darle curso a proyectos filantrópicos de esta comunidad, sino complejos residenciales, centros comerciales, iglesias, colegios y universidades, un club social y deportivo, una cámara de comercio venezolano-panameña y hasta las sedes de nuevos medios de comunicación social. 

Costa del Este es una zona privilegiada de Panamá en la que se ha concentrado la comunidad venezolana tal como ha ocurrido con El Doral y Weston en el estado de la Florida, Estados Unidos, pero fue precisamente a partir de 2008, luego de la debacle inmobiliaria y la crisis financiera en la potencia del Norte que muchos venezolanos optaron por la pequeña nación centroamericana que ofrece grandes beneficios para la inversión y se encuentra geográficamente más cerca de Venezuela, lo que ha permitido a muchos empresarios hacer negocios sin tener que residenciarse en el país. 

Según Manuel Ferreira, representante de la Dirección de Asuntos Económicos y Asesorías de la Cámara de Comercio, Industrias y Agricultura de Panamá, en ese país hay unos $2,5 millardos de inversión directa extranjera, sin contar la inversión nacional, y 12% de ese monto proviene de Venezuela.

Asimismo, según cifras de la International Property Networks (IPN), $1,4 millardos de dólares de la banca panameña proviene de Venezuela, lo que ubica al país en el tercer lugar en depósitos externos en el sistema bancario panameño. 

Fuga de capitales

El control de cambio no ha logrado cumplir su objetivo de frenar la fuga de capital venezolano. En los últimos 14 años alcanzó los $177,5 millardos, según precisa el más reciente informe de la organización Tax Justice Network (TJN). 

La TJN es una red de expertos que lucha por mayor justicia tributaria, la cual ubica a Venezuela como uno de los países con mayor fuga de capitales en el mundo. 

De los US$405,8 millardos que han migrado de Venezuela en los últimos 40 años (1973-2013), 43% fueron sacados durante los últimos 14 años (desde 1999).

Fuente: América Economía

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IHG inaugura primer Holiday Inn Express en Panamá

El hotel, una construcción nueva de 196 habitaciones, situado en Calle Ricardo Arango y Calle 53e Obarrio en la ciudad de Panamá, es un acuerdo de franquicia que es propiedad de Latin American Hospitality Group.


InterContinental Hotels Group (IHG), una organización global con un portafolio amplio de nueve marcas hoteleras, anunció la inauguración del Holiday Inn Express Panama Distrito Financiero. 
El Holiday Inn Express Panama Distrito Financiero cuenta con piscina y terraza para tomar sol al aire libre, centro de negocios y gimnasio. Tiene una sala de reuniones de 2.586 pies cuadrados con capacidad máxima para 170 personas, tanto para negocios como para eventos sociales. 

Esta corporación regional operada por Grupo Agrisal tiene otras propiedades de marca IHG en Costa Rica y El Salvador, y recientemente inició obras en Honduras y Nicaragua.

"Panamá atrae tanto a los viajeros de negocios como a los turistas, y la ubicación del hotel, en el corazón del distrito financiero de la ciudad, lo convierte en ideal para un hotel de este calibre", declaró Gerardo Murray, vicepresidente de Servicios Estratégicos de Mercadeo de IHG para México, América Latina y el Caribe.

Fuente: Entorno Financiero

 
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PANAMÁ: Proceso de quiebra de British culmina en enero

Santa Claus podría llegar después de Navidad para los 7.800 afectados por la quiebra de la aseguradora British American, pero podría llegar con un cargamento de hasta $13 millones en su bolsa, con lo que se cerraría uno de los casos de quiebra más sonados en la industria de seguros panameña. 


El curador de la quiebra, Marcelo De León, dijo que en la segunda quincena de enero se conocerán los fallos que quedan pendientes respecto a los $11 millones que permanecen en el banco First Citizens Investment Services Limited, perteneciente al Estado de Trinidad y Tobago, y $2 millones que se encuentran  en el Wells Fargo de Miami. 

"El proceso se está acabando", destacó De León, quien señaló que el próximo 15 de diciembre el juez que lleva el caso en Trinidad y Togado dará a conocer la fecha de la audiencia, a la que tiene previsto asistir. Los fondos fueron transferidos a Trinidad y Tobago por Banistmo Securities, atendiendo solicitud de la junta directiva de la empresa en ese país, algo que De León sigue calificando como irregular. 

Se trata de $9 millones en bonos y $2 millones en intereses, que están congelados en espera del fallo del juez. Los afectados panameños son representados en este proceso por la firma M. Hamelth−Smith Company, y al frente del mismo está el  abogado Luk Hamelth Smith. "Tenemos mucha documentación y gracias a Dios las cosas han salido bien", indicó  De León, quien se muestra optimista al señalar que "las cosas van a salir bien". 

La firma de abogados contratada por el curador cobrará contra resultado y le corresponderá el 15% de lo recuperado. Hasta la fecha, los afectados han recibido $4,1 millones y de recuperarse el dinero que aún permanece en los bancos de Trinidad y  Estados Unidos  recibirán finalmente entre el 75% y el 80% de los dineros a los que tenían derecho. "No se puede recuperar todo, porque hay muchas cosas que se perdieron en el camino, pero la gente está consciente", expresó. 

En lo que respecta al Wells Fargo, la entidad bancaria anunció que sólo entregará el dinero a quien determine el juez norteamericano que lleva el proceso, luego de desestimar la orden judicial de Panamá. Los fondos también son reclamados por el curador de Bahamas, John Thomas. 

De León insiste que la quiebra se dio en Panamá, por lo que todo lo que él recupere debe ser para los afectados panameños. Antes de intervenir el curador panameño, el juez había desembolsado $700.000 a favor de los curadores del Caribe, correspondientes a intereses. 

En este proceso también existe una demanda en contra de De León, por reclamar fondos en Estados Unidos que la contraparte de Bahamas estima que le corresponden a él. En este caso, la parte panameña es representada por el abogado Nicolas B. Bangos, quien también trabaja contra resultado. 

Los fondos depositados en Wells Fargo se desglosan de la siguiente forma: $350.000 corresponden a acciones, $1,6 millones a bonos de la deuda panameña y $400.000 a intereses acumulados. La aseguradora fue intervenida en octubre de 2009 al detectarse  anomalías en sus estados financieros y el traslado de bonos que permanecían en custodia en Panamá hacia Caribbean Money Market Brokers Limited de  Trinidad y Tobago, sin la debida notificación a la entidad reguladora. 

Fuentes ligadas al sector, como el dirigente de los corredores de seguro, Jaime Sanjur, consideran que lo importante ahora es que el proceso se cierre lo más pronto posible, porque fueron afectados un gran número de personas que quedaron sin protección de salud y se han visto obligados a acudir a los centros médicos estatales.

Fuente: Entorno Inteligente

 
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PANAMÁ: UniBank & Trust, Inc. redefine su estrategia

El Centro Bancario Internacional (CBI) registró al cierre del tercer trimestre de 2013 una utilidad de $1.100,5 millones, unos $13 millones más que los alcanzados en igual fecha de 2012, muestran las estadísticas de la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP). 


Operan en la plaza bancaria panameña 17 bancos privados de capital panameño y el último en constituirse, hace dos años y medio, fue UniBank & Trust, Inc. (Unibank), con un capital de $50 millones, y cuya junta directiva preside Mordechai Ashkenazi. 

Unibank, que inició operaciones como un banco universal en 2010, redefinió su estrategia hacia aquellos segmentos donde puede dar un servicio de mayor calidad y valor, dijo el gerente general, Javier Gallardo. "Unibank quiere ser el mejor banco boutique de Panamá, el más cercano, más rápido y más eficiente en los segmentos de banca empresarial y banca privada, manejando operaciones locales e internacionales", señaló el banquero. 

Para ello están enfocados en la creación de nuevos productos de alto valor añadido, innovadores o con baja implementación en la plaza, así como en lograr crecimiento de la inversión, pero a través de una política de riesgos prudente y con el mismo rigor que los bancos internacionales más reconocidos, agregó el banquero. 

En Panamá también operan con el modelo de banca boutique las siguientes entidades: Prival, MMG Bank, Aliado y Capital, entre otros.

Panamá es una plaza muy bancarizada, donde todos los jugadores −sin excepción− son de altísimo nivel y no hay ningún segmento de mercado que no esté bien atendido. Para un banco nuevo como el nuestro ha sido un gran reto el hacernos un espacio, diferenciarnos y ser reconocidos como un banco que opera bien y que es profesional, puntualizó el gerente general. 

A su juicio, vienen años de grandes oportunidades para los bancos pequeños y medianos. "Tenemos que saber llegar más rápido y entender con mayor rapidez lo que necesitan los clientes más exclusivos de la plaza, clientes que en ocasiones se sienten desatendidos por haber perdido las referencias con sus entidades tradicionales, por estar las mismas en procesos de fusión, regionalización o globalización", comentó el banquero.

Cifras positivas Si bien los resultados de los primeros trimestres de operaciones de la entidad bancaria estuvieron en el campo negativo, han logrado revertir la tendencia y las cifras publicadas al cierre de septiembre de 2013 de la SBP registran crecimiento en los depósitos, préstamos, activos totales y utilidades. Se estima que Unibank cerrará el ejercicio fiscal 2013 con un balance cercano a los $400 millones. 

Se estima que la ganancia lograda al tercer trimestre del presente año, de $800.000, supera en un 200% la obtenida en igual periodo del 2012. Gallardo reconoció la aguerrida competencia del CBI, pero indicó que "siempre habrá oportunidad para el surgimiento de nuevos bancos locales. Los clientes están demandando trato personalizado en sus transacciones y manejo financiero".

Nuevas inversiones Con el propósito de reforzar el negocio de banca privada y patrimonial, el banco está en el proceso de comprar el 50% de una casa de valor en Panamá, transacción que esperan tener completada en el primer trimestre de 2014. 

También en 2014, Unibank establecerá en 2014 una oficina de representación en Bogotá, Colombia, y la meta es ir paulatinamente regionalizando la operación del banco. Esta entidad financiera actualmente tiene cuatro oficinas, la casa matriz en la Avenida Balboa, una sucursal en Albrook Mall, otra en El Dorado y la cuarta en la Zona Libre de Colón.

Fuente: Capital Financiero

 
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Las cifras del sector turismo son muy buenas

La actividad se consolida en el 2013. Este año, Panamá estaría recibiendo 100 mil visitantes más que en 2012. El turismo de convenciones y congresos gana terreno. Cerraría con $3,500 millone.


El sector turismo sigue en pleno apogeo. Y se prevé que en el futuro seguirá siendo uno de los pilares en que se sostiene la economía panameña.
 

Así lo reflejan las estadísticas del mes de septiembre de la Autoridad de Turismo de Panamá (ATP), que revelan que en los nueve primeros meses de este año, el número de turistas se incrementó 3. 9% con relación al mismo periodo del 2012.

Hasta septiembre, la industria turística generó $1,836. 7 millones. Esta cifra representa $163. 6 millones más que el año pasado en el mismo periodo de tiempo, cuando registró $1,673. 1 millones.


El flujo de turistas se ha incrementado un 3. 9% para ubicarse en 1 millón 590 mil 64 visitantes. Hasta septiembre se han registrado 59,490 visitantes más que el año pasado. Y las proyecciones indican que el 2013 cerrará con 100 mil visitantes más que el año previo.


Los datos positivos del sector son una combinación del turismo de negocios, de convenciones y de congresos con el de placer.


Los turistas viajan a tierras panameñas a hacer negocios, principalmente, pero también vienen para asistir a convenciones y congresos, un nicho que está ganando fuerza, explicó Ernesto Orillac, subadministrador de la Autoridad de Turismo de Panamá.


Los congresos y convenciones están generando por lo menos $700 millones anualmente. Se prevé que esta cifra se incrementará en los próximos años con la apertura de un nuevo centro de convenciones, que tendrá espacio para albergar muchos más de estos eventos.


El turismo de compras también gana espacio. Panamá se ha convertido en un destino de compras, un ‘nuevo Miami’, y esto quedó evidenciado en días anteriores, con el Black Friday, iniciativa que promovía descuentos entre el 20% y 70% en la mercancía de los principales centros comerciales del país. Los extranjeros se volcaron a las tiendas a hacer compras.


Se estima que 18 mil turistas vinieron sólo de compras durante ese fin de semana y cada uno gastó entre $1,000 y $1,300. No obstante, el turismo de compras es solo una actividad alterna a las otras que hacen los visitantes durante su estadía en el país, explicó Orillac.


CRECE OFERTA DE HOTELES

Panamá cuenta con la infraestructura necesaria para atender a sus visitantes. En el quinquenio del 2008 al 2013, el número de habitaciones ha crecido de 7 mil hasta 15 mil, aunque esto ha desatado una ‘guerra’ entre los empresarios hoteleros, que compiten por acaparar el mercado de visitantes exponiendo sus tarifas a una rebaja por encima de sus expectativas para lograrlo.


La ocupación hotelera ha experimentado una baja entre 7 y 8 puntos, por la ampliación de la oferta de habitaciones y la aparición de hospedajes clandestinos, explicó Orillac. Sin embargo, se espera que para fin de año, la ocupación hotelera experimente un incremento entre un 3% y 4%.


Las cifras del turismo para este 2013 son muy halagadoras, a juicio de Orillac. Se estima que el sector cerrará con $3,500 millones. Esta cifra representa un 10% del Producto Interno Bruto (PIB) durante el 2012.

PROCEDENCIA DE VISITANTES

El flujo de visitantes llega principalmente de países como Estados Unidos, Colombia y Venezuela. También se observa un aumento de la llegada de visitas procedentes de Europa en más del 15%, según el funcionario de la ATP.

 

Las estadísticas de la Contraloría General de la República revelan que los visitantes de América del Sur, ingresados por el Aeropuerto Internacional de Tocumen, en los nueve primeros meses acaparan el 48. 5%. Le siguen: América del Norte (25. 7%), Europa (10. 9%), América Central (8. 9%), Asia (2. 6%) y Antillas (2. 8%). 

Fuente: Estrella Panamá


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